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避险货币

  避险货币通常有被称为保值货币,主要是指对政治、经济、战争、市场等因素具有较大免疫力的货币,不易受到这些因素的影响。避险货币有着汇率稳定,不容易贬值的特点,因此在市场风险比较大的时候,会有大量的资金流向避险货币。

  • 什么是避险货币

    什么是避险货币

      避险货币也叫保值货币, 指不易受政治、战争、市场波动等因素影响,最大限度地避开上述风险。比较稳定,不易贬值的货币。

      避险货币最大限度地避开贬值的风险,并不就是说绝对不会贬值。任何货币的市场价格都会有波动。

      公认的传统避险货币是瑞士法郎。有时候,其他如美元也经常充当避险货币。

      瑞士至今仍是国际上的永久中立国。而且国内有着极其严格的银行保密制度,瑞士国家银行独立制订货币政策。因此,瑞士被认为是世界最安全的地方,瑞士法郎长期以来都被投资者视作传统的避险货币。

      历史上一旦国际政治局势紧张或者经济增长的不确定性加大,瑞郎便成为投资者转移资金的首选。为了规避风险,投资者也乐于持有那些有经常账户盈余国家的货币,因此瑞士具有的巨额经常账户盈余也常常激励市场的瑞郎买盘,从而推动瑞郎上扬。加之瑞士政府对金融、外汇采取的保护政策,使大量的外汇涌入瑞士。此外,国家银行充足的黄金储备量也对货币的稳定性有很大帮助。

      瑞士法郎也成为稳健受欢迎的国际结算与外汇交易货币。瑞士法郎现钞的纸币面额有10、20、50、100、200、1000法郎,铸币有1、2、5法郎和1、2、5、10、20、50分等。在投资领域,黄金石油也被认为是避险工具,但是它们不属于货币。

      由于瑞士和欧洲经济联系紧密,瑞士法郎和欧元的汇率显示出极大的正相关性。即欧元的上升同时也会带动瑞士法郎的上升。两者的关系在所有货币中最为紧密。当外汇市场投资者的避险操作开始增加,瑞士法郎和欧元会同时上涨。

  • 全球避险货币有哪些

      全球主要的避险货币有以下几种:

      1、 美元。美元是最主要的避险货币,美国的地理位置比较的优越,因为欧亚大陆的各国纵横交错,所以国际争端较多,而美国则受到的干扰比较小,所以美国在两次世界大战中都充当了避险角色,现在仍然如此,并且美元也是国际货币。

      2、瑞士法郎。瑞士法郎是全球最传统的避险货币。瑞士是传统的中立国,政治动荡期,能吸引避险资金流入。另外还有瑞士的宪法曾规定,每一瑞士法郎必须有40% 的黄金储备作为支撑,虽然这一规定现在已经失效了,但是瑞士法郎同金价仍具有一定的联系。黄金价格的上涨,能带动瑞郎一定程度的上涨。

      3、日元。日本是岛国,不易受政治、战争、市场波动等因素的影响,能最大限度的避开贬值风险(并不是说绝对不会贬值)。日元的货币政策也导致日本是安全货币,日元属于低息货币,经济不行了就要降息来刺激经济,降息时,持有货币就性对不划算,并且预期还要降息,高息货币汇率受到压制,低息货币就有避险作用,日本长期低利率,降无可降。

      以上就是对于避险货币是什么和主要的避险货币的介绍。另外,黄金也是货币避险的主要方式之一,而人民币虽然也有很强的避险功能,但是人民币目前还没有对外开放,因此没有避险的能力。

  • 为什么日元能成为避险货币

      外汇市场上传统的避险货币是瑞士法郎。但自从2008年金融危机开始,尤其是去年年底以来的全球经济衰退,欧美股市大跌,大宗商品低迷导致的风险情绪蔓延,日元频频崭露头角,大幅升值,进一步加深了市场对其避险属性的认定。

      日元属于低息货币,这是日元成为避险货币首要前提。经济不行了就要降息来刺激经济,当全球都进入降息的宽松大环境时,持有高息货币就相对不保险,因为预期还要降息嘛,高息货币汇率自然受到压制,低息货币就有避险作用。日本长期低利率,降无可降,在有危机时候,别国货币可能降息和贬值,日元是不太可能降息,所以日元就避险了,够通俗吧。

      还有一个最重要的原因,就是市场上规模不断扩大的套利交易,由于日元已经成为几乎零利率的货币,许多追求更高收益的投机者往往会借入日元,转换成收益率更高的其它币种(比如利率更高的澳元和资产收益率更高的一些新兴市场国家货币)用于投资,主要是因为资本的逐利性。

      但一遇风吹草动,比如遇到金融危机或者经济衰退,这些高息经济体有降息刺激经济的预期,套利空间就会缩窄,这些投机者往往主动或被迫将套利交易平仓,卖出高息币种,买入日元偿还借款,导致日元的汇率上升。

      其中,日元套利交易的历史最久,规模最大,因此日元汇率上升的幅度往往更大。由于买入日元更多是为回避市场风险而进行的被动平仓交易,因此称为“被避险”也许更为贴切。

      长此以往,这就形成一个自我实现的过程,在全球风险情绪升温时,投资者押注避险货币将升值,目前阶段第一个想到的就是日元,日元通常会在不确定性浮现时受到追捧, 也可以理解为交易员心理暗示,全世界很多交易员做了这么多年,形成思维定势了,经济出问题,就买日元。那么当市场上足够多的交易员都这样想的时候,这也就变成了一个自我形成的预言了。

      最后,日本是岛国,不易受政治、战争、市场波动等因素的影响,同时作为发达国家,日本拥有合理的经济结构,成熟的经济体,完整的金融体系,还拥有较为雄厚的外汇储备。总之,日本相对安全,要注意是相对,不是日本比欧洲美国有着绝对的安全性,而是由于地理和政权的隔离,欧洲美国出事了,不会影响到日本,如果欧洲发生灾难,影响不到日本本土。


专题上线时间:2017/10/11 最后更新时间:2017/10/11

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