正规外汇平台的鉴定方法

本文章从多方面鉴别一个外汇平台的好坏,但请注意没有哪个平台最好,只选择最适合自己的平台就好了。

  • 监管信息

    监管信息

    监管,是一个平台安全与否的重要因素之一。因为平台是否有监管牌照,有怎么资质和级别的监管牌照,将决定了平台的级别高低。

    如果一个平台连正规监管都没有,就等于是无牌经营,那我们根本没有选择的必要,因为安全无法得到最基本的保证。

    打个比方,监管就是一个筛子,好监管能把最差的平台给筛掉,遇到坏平台的概率起码没那么大。例如最严格的的监管,说明平台的风险控制、业务管理、资本金等方面条件更好,安全系数则会更高。

    监管严格程度:

    NFA(美国)>FCA(英国)>ASIC(澳大利亚)>FSP(新西兰)、CySEC(塞浦路斯)、FSC(俄罗斯)、毛里求斯

    下面分别对各个监管和查询方式进行介绍:

    1、NFA,美国全国期货协会,和CFTC(美国商品期货交易委员会)协同对美国境内的期货金融机构进行管理,是外汇界最严格的监管机构之一,光是平台净资产的要求就是3000万美元,所以安全是十分有保障的。

    总结:NFA的平台都是值得信赖的,因为他们的规模都是非常的巨大,最少的一家都有7亿美元的客户资金是大资金的好去处。

    2、FCA(英国金融市场行为管理局)

    FCA也是相当严格的一个监管机构,能获得FCA完整授权的平台并不多,此外,还能给投资者提供5万英镑的存款保险

    查询方式:http://www.fsa.gov.uk/register/firmSearchForm.do →Firmreference number 一栏中输入监管号即可。

    其中授权、监管有效、电汇入金是去到英国,而且入金信息和监管信息一致,这些都是最重要的!否则就是有套牌的嫌疑,你的资金无法得到监管保证。

    3、ASIC、FSP监管、毛里求斯、塞浦路斯(CySec),这些监管注册成本比较低也没有监管效力,无法提供“筛子”的作用,所以不必太看重。

  • 高额的赠金活动

    因为赠金的事情导致客户出不了金的事情在继续发酵,铁汇平台以高额赠金会诱饵欺诈中国客户成千上百万资金。为什么会出现这个情况?无非是因为客户贪图小利润:

    外汇平台的盈利模式

    每家企业均有其盈利模式,作为一家上市并且领导行业的大企业,盈利模式不但有其独特优势,而且需要绝对透明公开。很多正规的外汇平台利润则来自点差,交易量越高,外汇平台的利润越高。很对黑平台就直接跟客户对赌,

    赠金计划真的可行吗?

    一家企业如要推出推广活动,必须预先计算成本效益。简单来说,每家企业都会有用于推广活动的财务预算,然而,推广的成本和预算是经过精心计算后所得出的,必须能达到推广的效果,同时不会损害企业本身的财务运营。相信这对于公众客户来讲,也是合情合理的,因为健康的企业都是以盈利为目标,如果企业投放不合情理的资源在推广上,那客户反而应该有所警惕,因为企业在这个情况下是很难以健康的方式稳定增长,如果它在这情况下还能持续业务,那客户是应该要担心的,因为这并不符合逻辑。

    真实例子推算

    举个例子,现在市面上有些平台推出百分之六十的赠金,意思是说客户投入10000美金,平台会额外送你6000美金。我们可以尝试运算为了这个推广活动,平台需要花的成本是多少以及与平台的收入是否达成正比:

    赠金计划成本计算

    假设所有客户都统一投入10000美金,每个账户赠金6000美金,平台设置了最高赠金额度为4500美金。假设这家平台的一季度开户量是1000个(这也是一家活跃小型平台的正常开户数量),这家平台在一个季度里面,光是这个推广活动,已需要投入:

    4500美金 x 1,000 = 4,500,000美金(450万美金)

    平台需要有多大的交易量,才能赚取足够的利润以覆盖以上的成本?

    如果平台是采取真实的无交易员平台模式,那平台的主要收入只是来自点差,假设平台在每个产品上平均收取1点作为收入 (即1标准手10美金)。要赚取450万美金的利润,需要有:

    4,500,000美金/10美金 = 450,000标准手的交易量 = 450,000标准手 x 10万美金 = 45,000,000,000美金的交易量(450亿美金的交易量)

    从以上运算所得,如果平台是无交易员平台模式,主要收入是点差,那平台需要在一季里得到450亿美金的交易量,才能刚刚覆盖相关的支出,然而,根据数据指出,即使在全球排名首30名的平台,平均每季的交易量也只是600亿美金左右,而推出赠金计划的平台的规模一般并没有达到在全球排名首30名以内。更何况,以上的交易量只是刚好覆盖赠金计划的支出而已,还没有把其他的支出例如运营成本等计算在内。

    赠金计划成本从哪里来?

    所以最令人疑惑的问题来了,这些平台是如何承担如此高昂的推广成本?这些资金从哪里来?只有三个可能的途径:1. 平台本身;2. 代理商;3. 客户。

    1. 平台本身是没可能会做亏本的生意,这是不符合营商的原则;

    2. 代理本身的收益也是从平台或客户身上获得的,代理商自己也没可能会做亏本的生意;

    3. 唯一的可能性,就是平台并不是使用无交易员模式(直通STP/ECN模式)来执行交易,而是做市商模式,做市商模式使平台除了在点差上能获利外,也可以在客户的亏损上获利,这能大大补足平台的收入。

    如果客户有细心注意相关平台的优惠条款,STP/ECN账户是不能支持赠金计划的,这也进一步证实,平台送给客户的赠金,其实也就是从客户身上获得的。

    福汇坚持提供最公平交易环境予客户

    综合以上所说,福汇为什么较少推出赠金计划,正正是因为福汇坚持使用无交易员平台执行模式,让客户享有最公平的交易环境。而福汇的盈利模式和利润来源都非常透明公开,都是有据可查的,客户可以在官网的投资者关系获得福汇的盈利和交易数据。

    在此再次提醒客户,如果遇到平台推出非常吸引的推广活动,请冷静推敲,并衡量其中的利害。

  • 出入金方式和时间

    1. 信用卡出金,一般2-10天。大部分平台,信用卡入金的本金部分都会退回信用卡内,超过入金金额的部分都只能采取电汇方式出金。一般来说信用卡出金是无需费用的,但国内部分银行如广发是需要收十几刀费用,建议大家打电话咨询清楚。

    而部分平台,盈利部分也会可以通过信用卡方式出金,不过要弄到借记卡里需要购汇+提现手续费,比较适合用于别的平台的入金。

    2. 银联出金,也就是人民币出金,一般1-4天不等,都是正常期限。不要听网上道听途说什么30分钟到账,资金实力雄厚,当日就能出金到账的平台一般是资金就在国内的账户,一般都监管不到位,资金随意流动,如香港、内盘、部分外盘都是如此,请大家慎重选择此类平台。

    一般来说2-4天到账的是比较正常的,因为需要审核、资金购汇入境、银行占款等方面都需要耗费时间的。

    银联出金一般是免费的,收取后续费的话1%是还可以接受的,可是某个我认为很黑的平台出金要收取6%的手续费,开户和入金的时候却没有说明,我觉得这就是强取豪夺,所以建议大家开户时问清楚出金条件。

    3. 电汇出金,全部平台基本都支持这种方式,耗时2-5天。一般中转银行需要扣取20-40刀的手续费,这个是平台无法预支的,所以不要再骂平台黑了。

    国内最好收款的是中行、建行、工行金账户,所以建议大家选这3家平台接受出金。

    4. 银联入金,基本都是通过第三方支付公司进行结算的的,资金一般是即时到账。

    另外,纠正一个误区,那就是有的朋友认为,人民币出入金的平台都不安全。但是斗转星移,时移势易,现在国内已经放宽了第三方支付平台(典型就是支付宝)的结售汇权限,2013年10月12日,就有17家第三方支付公司获得了外汇支付牌照,只要大家选择正规的平台,那就好了。

    5. 信用卡入金,这是最常见的形式的入金方式,这里的信用卡,是指卡片上有visa或者master card标志的双币卡,入金一般是15分钟内到账,手续费0%到3%不等,如果采取这种方式入金,出金的话,本金部分一般都会默认退回卡片。

    6. 电汇入金、网银购汇入金,这也是比较正规的入金方式,但由于国内外汇管控的原因,要把钱汇出去并不是一件容易的事情。另外判别黑平台的方法之一,就是问它的客服要电汇信息,看看是汇到什么银行的,像最黑的平台,客服根本拿不出来,那就肯定是黑的了,如果给你的上面收款人姓名不是平台名字或者你的名字的话,那也是黑的。另外要看汇到什么银行和哪里,优质的平台都是在优质的银行信托账户存放资金的,如巴克莱、美林、美国银行、汇丰、巴黎银行、澳大利亚联邦银行这些,如果监管和汇往银行所在地不一样、不知名的银行,那建议还是慎重选择吧,因为你的钱没有任何保障。

    7. 出金限制,一般平台都不会有出金限制,当时视个别情况不同,如果有出金限制基本上也是50-100刀 而这里需要提醒各位的是,开户的时候要问清楚平台是否有出金限制,有很多平台会有杂七杂八的出金限制,如交易数量、持仓时间、入金多久以后才能出金等,对于这些平台一概不能选择。

  • 网站情况、域名信息

    判断网站情况是识别一个平台是否合格的最基本的方法,举个栗子,如果是上市的证券公司,那么开户的人会很多,而一家名不见经传的小公司,如果你在那里开户,那么风险是极大的。

    1) 网站排名和来源查询: http://alexa.chinaz.com

    总结:请选择一个流量来源广泛(证明它国际化)、流量大排名前 (证明用的人多)的平台,而不要选择查询不到任何信息的平台(没人用你就不要拿钱去填坑了,那是天坑,你那点钱塞缝儿都不够)

    另外流量信息是可以伪造的,这是一个必要条件。也就是说,流量排名前,可以作为参考依据之一,但没排名的,说明基础条件都无法满足了。

    2) 域名信息

    查询方法:http://whois.chinaz.com 部分网站查不到就用:http://whois.hichina.com/

  • 做市商(MM),STP,ECN、NDD

    上述几类模式区别并不大。在过去,进入银行间市场的门槛是100万美元,也就是差不多8-10手,而现在,这个门槛降低到了差不多2手的样子,所以现在标榜的很多ECN平台和STP平台,实际上都只是做市商模式,只不过换了一种收费方式而已。尤其是几百刀几千刀,想真正进入市场是不太可能的。

    所以大家选择平台的时候不要受到这些东西影响,选择一个点差可以,出入金正常的平台也就可以了。

  • 关于不滑点平台、浮动点差和固定点差

    1、滑点,是困扰所有交易者的问题,几年前,几乎所有的平台都不滑点,而现在,大部分平台都会滑点。

    滑点,定义为:最终成交价格与交易者所设置的入场价或止损价不一致的情况,包括持仓单子的止盈、止损、限价单和突破单的成交。因此,滑点也有正向和反向,但一般来说,人们口中所述的滑点都是对交易者不利的情况。

    平台为啥都会滑点呢?关键在于金融市场的流动性。

    流动性,是金融市场的空气,失去了流动性的市场,都会进入一种停滞或抓狂的状态。因为金融市场是撮合交易,也就是你买入一手,市场的另一端,必然有另一个人卖出了一手,若这时没人做你的对手,你的单子则会成交在离你最近的一个价格。

    但是,在行情剧烈波动的时候,如各国央行利率会议、央行会议纪要、非农就业数据、GDP数据,均会导致流动性几乎为0,此时,银行的点差几乎为10倍以上,如非农时,欧美点差可以到15-20点,黄金达到5-15美元,也就是离你价格最近的一个对手盘,也在价格相差巨大的地方,而撮合成交后,价格会与你设定的相去甚远,此即出现了滑点情况。

    这一切,在MT4上的K线图是无法显示的,而在Tick图上,则会直观的显示为剧烈跳空(K线不连续,出现大缺口)

    所以,正规平台都会出现滑点情况,因为滑点这真的是市场所出现的必然规律,就像种菜了就会有虫子一样。反而不滑点的平台,请慎重考虑。

    2、跳空,即为价格不连续的情况,一般出现在价格突破、数据行情、周末开盘的时候,实质上,跳空只是滑点的一种极端情况,是流动性完全为0的时候出现的情况。

    和滑点一样,曾经有人收盘前重仓做双向突破单子套利,所以现在大部分平台对于跳空,均为按照第一口价格成交,通俗的说,就是市场出现你的对手盘单子的时候,才会成交,一般都会和你设定的止损、止盈价格相去甚远,而你也只能无奈接受

    总结:简单的说,在金融市场交易,由于数据行情会导致流动性骤然为0,必然会发生滑点情况。这是一个有因必有果的问题,只不过这个苦果,在过去是平台吃了,现在平台交给交易者了。

    因此,滑点是不可避免的,唯一的方法就是在数据行情时减小交易仓位,选择对自己更加有利的价位进行交易,努力将损失降到最低。

    不滑点的平台大体上来说,分为两种,一种是点差较高的固定点差正规平台,一种则是不接入国际市场的黑平台。

    原理也很简单,银行的点差是浮动的,为了避免点差波动对平台造成损失,所以平台需要收取较高的点差作为风险补偿。

    对此,如何分辨两种平台呢,答案就是,非农是所有平台的试金石。如果一个平台连非农都不滑点,那它一定是不对接国际市场的。

    有一件公认的事情是,固定点差平台滑点会比浮动点差平台小

    在平时,两者没有太大的区别。但在数据来临的时候,浮动点差就会出现点差扩大或者严重的滑点,一般这种情况太快肉眼是不会发现的,但至少成交情况就是如此。而固定点差平台则是出现下单变慢,重复询价等情况。如果固定点差不滑点的平台在数据波动的时候连重复询价都没有,一般也是不对接国际市场的。

    但固定点差平台的缺点就是,点差较高,利息较高,重复询价,而且个人不建议去做数据单子,终于一天平台都会禁止这种方式的

    而浮动点差平台的的优势则是点差小,缺点就是容易滑点

    大家选择平台,其实选中规中矩的就好了,除非你有特殊需求,不然点差差个0.2点,滑起来10个点,那就没意义了。

  • 关于手续费,佣金,返佣

    一般来说,大部分平台只有点差,如果你开户的平台交易还有手续费或者佣金,必然是你被代理加手续费了,而手续费一般都会全部进了代理或者他公司的口袋。加手续费常见于香港平台和内盘平台。

    如果你做的平台是ECN平台,点差一般都比较低,如欧美低于0.5点,这样的话有交易手续费是正常的。

    很多人会问返佣是什么呢,这要从金融业中的经纪人代理模式说起

    金融交易中,大部分都是通过经纪人(中介人、代理商)来开户交易的,如股票,期货等。你的每一次交易,平台公司都会给代理人一笔佣金(commisson)作为回报,这个佣金是从平台的点差盈利部分抽取出来的。

    因此,点差越高的平台给代理的佣金一般越高,低的越低,常见的外汇返佣,直盘是3-8刀,黄金是8-22刀不等,ECN平台给的则会少的多,0.7-3美元不等。

    返佣就是部分代理出于竞争考虑,将自己的所得部分返还给客户的行为,也算是互利共赢。若能获得返佣,可以有效的降低交易成本。出于中立的立场,我必须指出不少黑代理通过暗加点差的方式,再返佣给客户,就像商场搞活动,先提价后打折的方式,市场不够规范,所以大家要擦亮眼睛。

  • 香港平台特辑

    1) 香港金银业贸易场只是行业协会,并不是政府的监管职能机构,没有任何的监管职权,也没有准入门槛,和美国、英国不是一个概念,就像现在卖的XX理事会头衔一样没用的!AA级会员是买来的罢了。

    2) 贸易场的理监事会的成员全部都是各黄金公司的负责人,既是运动员又当裁判,无法保证监管的公正和透明。

    3) 香港证监会规定金融投资只能最高20倍杠杆,但是香港金银业贸易场的黄金保证金公司基本都是100-400倍杠杆,大大超过了香港证监会规定。

    4) 香港的黄金交易公司很多都用个人的中转银行接收汇款,并且可以用第三方汇款,完全没有遵守国际间对洗钱和金融风险控制的规定,你的钱完全没有任何安全保障。

    5) 香港金银业贸易场对于中天、恒信、坚固金业等公司的违法行为既没有事前预警,也没有事后处理,反而只是出具公告极力撇清关系,推卸责任,事实上,香港每年都有大量的平台跑路,改头换面原班人马再来,因为是离岸公司操作,又无监管,可以说是天衣无缝。

    6) 如果你是一个亏货,那没太大问题,但是如果你盈利了,就会面临着平仓不稳定、各种滑点、各种K线毛刺、各种报价缓慢、拒绝出金等现象,交易、出金手续费他们说了算,包括汇率结算,让你们高进低出。

    7) 香港平台一般通过黑代理发展客户,主要途径是网络和电话,一般一手黄金交易点差50美元,手续费50美元,其中有75美元进了代理的腰包,人为财死,鸟为食亡,所以黑代理一拨又一拨,因为太好赚了。

    8) 请不要相信任何一家香港平台,除非你想进一次贼窝,或者很多次。

  • 独家黑XX辨别指南

    1 所有的老师都是狗屁。 永远不要相信老师跟你说,优秀的分析师不操盘。那些话是给人傻钱多的人听的。100个里面最多只有1个负责任的老师 。

    2 搜索:平台名字+空格+无法出金/不能出金,如恒信 无法出金,如果有大量发帖吐槽,那你还是别信这个平台了,可能网上水军是很多,但是负面评论太多也不是好事情。

    3 登陆网站,看看平台的英文页面,有没有英文在线客服,如果没有英文客服,只有中文客服,那就是黑平台居多了。

    4 做黄金的,一手成本控制在50美金以内,如果超过50美金 要么换平台,要么换代理商。

    5 看看平台的电汇入金信息,是去哪里的,如果不是去英国、美国的大银行如汇丰、巴克莱、美林这种,而是去小银行,或者压根找不到,那恭喜你,这个平台的资金压根没出境。

    另外如果电汇银行地址和平台所在地不一样,例如英国监管不是汇去英国的大银行的话,那就是套牌,你的钱没有任何保障。

    6 登陆手机的MT4软件,看看有没有这个平台的服务器,能不能登陆模拟,如果不行,那这平台用的是盗版MT4软件,私自架设的平台,连几万块软件版权都不愿意买,“资金实力十分雄厚”,你凭什么相信它?这个方法同样屡试不爽。

    8 你自己挑平台,不如找个好代理开户吧,当然不要找加佣那种。

  • 后记

    平台只是做交易的一个媒介,第一不要占平台的便宜,第二不让平台占自己的便宜,第三不要贪心,觉得有高赠金等就入金,铁X的例子都看得见 。所有的事情都有本来的规矩,以上将平台利益以及代理商的利益剖析的比较透彻,希望各位不要拿文章来咄咄逼人,给代理商以及平台留下一定的利益空间适合行业的发展。但一定要擦亮眼睛,选择规模大 服务好的平台是最好了。

    以上是平台全方位鉴别的全部内容。


专题上线时间:2015-05-13 最后更新时间:2015-05-13

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